Ein neuer Bericht des US-Finanzministeriums hat ergeben, dass der immer populärer werdende Bereich der Non-Fungible-Token (NFT) ein Kanal für Geldwäsche sein könnte. In dem Rapport heisst es im weiteren Verlauf, dass die zunehmende Verwendung von digitaler Kunst als Anlage- oder Finanzanlage es bösen Akteuren neben Geldwäscherei auch Finanzierungen des Terrorismus ermöglichen könnte.
Der aufstrebende Online-Kunstmarkt kann neue Risiken bergen, je nach Struktur und Anreizen bestimmter Aktivitäten in diesem Marktsegment (d. h. der Kauf von NFT, digitalen Einheiten auf einer zugrunde liegenden Blockchain, die das Eigentum an einem digitalen Kunstwerk darstellen können).
NFT: Illegale Gelder durch ahnungslose Sammler waschen
Das Ministerium räumte zwar ein, dass NFTs dazu beitragen, das Eigentum an einer bestimmten Immobilie zu identifizieren, die mit einer Geldbörse verbunden ist. Allerdings weist es jedoch auch auf das mit dem Sektor verbundene Risiko hin. Das Problem ist nämlich, dass Käufer und Verkäufer den Preis eines Produkts bestimmen und nicht der Markt.
Die Recherche bezog sich auf eine von den US-Behörden veröffentlichte Statistik, die ein exponentielles Wachstum in diesem Bereich in den ersten drei Monaten des Jahres 2021 zeigte. Bis Ende 2021 wurden tatsächlich über 20 Milliarden Dollar durch NFT umgesetzt.
Die Schlussfolgerung des Finanzministeriums: Böswillige Beteiligte könnten NFT mit illegalen Geldern erwerben, die sie dann später durch den Verkauf an ahnungslose Sammler waschen könnten.
P2P ist eine Schwachstelle
Die Möglichkeit, NFT über P2P zu handeln, wird als eine weitere Schwachstelle bei der Geldwäsche angesehen, die bei der Verwendung von Non-Fungible-Token besteht. Bei diesem Vorgang wird nämlich die Aufzeichnung des Kaufs nicht in einem öffentlichen Hauptbuch gespeichert.
Ausserdem verfügen traditionelle Branchenteilnehmer wie Kunstauktionshäuser oder Galerien möglicherweise nicht über das technische Verständnis der Distributed-Ledger-Technologie, das für eine wirksame Kundenidentifizierung und -überprüfung in diesem Bereich erforderlich ist.
Wenn man bedenkt, dass Chainalysis, ein Unternehmen für Kryptoanalysen, vor kurzem ebenfalls einen Bericht mit ähnlichen Vorwürfen veröffentlichte, kommt der Bericht des US-Finanzministeriums nicht überraschend. Zuletzt gaben immer mehr weltweit bekannte Unternehmen bekannt, dass sie nun auch ein Teil der NFT-Welt sind. Es wird sich in den nächsten Tagen zeigen, wie diese Marken auf die möglichen Gefahren reagieren werden. (mck)
