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Yearn Finance

Bei der DeFi-Plattform „Yearn Finance“ handelt es sich um einen sogenannten Aggregator-Service, der sich an Investoren richtet, die im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) investieren. Yearn Finance ermöglicht es Investoren, ihre Kryptowährungen zu bündeln und automatisierte Investitionsstrategien, sogenanntes „Yield Farming“ zu nutzen. Die Plattform wurde im Februar 2020 von Andre Cronje gegründet und hat seitdem stark an Popularität gewonnen. 

Yearn Finance wurde entwickelt, um den Prozess der Yield-Farming zu automatisieren. Yield-Farming ist eine beliebte Praxis in der Krypto-Welt, bei der Anleger ihre Kryptowährungen in einen Pool einbringen und im Gegenzug Belohnungen in Form von zusätzlichen Kryptowährungen erhalten. Yield-Farming ist jedoch oft komplex und erfordert ein tiefes Verständnis von Kryptowährungen und Finanzmärkten.

Yearn Finance vereinfacht diesen Prozess, indem es Benutzern ermöglicht, ihre Kryptowährungen in einen Pool auf der Plattform einzubringen, der dann automatisch in verschiedene DeFi-Protokolle investiert wird. Die Plattform nutzt dabei ein intelligentes System, das die Erträge von verschiedenen DeFi-Protokollen miteinander vergleicht und automatisch in das profitabelste investiert.

Yearn Finance hat eine eigene Kryptowährung namens YFI, die von der Community kontrolliert wird. Die Kryptowährung wurde im Juli 2020 gestartet und hat seitdem an Wert gewonnen. YFI ist eine der wenigen Kryptowährungen, die ohne ICO (Initial Coin Offering) gestartet wurde, was bedeutet, dass alle YFI-Token durch Mining auf der Plattform verdient wurden.

Funktionsweise von Yearn Finance

Yearn Finance arbeitet mit verschiedenen DeFi-Protokollen zusammen und ermöglicht so das Bündeln von Kryptowährungen, sowie den automatisierten Handel. Die Plattform nutzt eine intelligente Engine, die ständig die Erträge von verschiedenen DeFi-Protokollen vergleicht und in das profitabelste investiert. Im Folgenden werden die 3 wichtigsten Produkte von Yearn Finance erklärt. Es handelt sich dabei um die sogenannten „Vaults“. Diese Vaults stellen Pools auf der Plattform dar, deren Ziel es ist, Renditen für die Anleger zu erwirtschaften. Vorteile für die Investoren sind hierbei, dass die Transaktionskosten dank des „Crowdsourcings“ reduziert werden können. 

Vaults sind also im Grunde eine Zusammenstellung an Anlagestrategien, deren Ziel es ist, aus einer grossen Auswahl an DeFi-Projekten die höchstmögliche Rendite zu erwirtschaften.  Der erste Vault von Yearn Finance nennt sich „Earn“ und wurde von Yearn Finance bereits im Juni 2020 gestartet. Es handelt sich hierbei um einen Kredit Aggregator. Dabei wird Kapital zwischen unterschiedlichen DeFi-Protokollen wie beispielsweise AAVE oder Compound verschoben mit dem Ziel, den höchsten Zinssatz auf das eingesetzte Kapital zu bekommen.  

Das zweite Hauptprodukt ist „Zap“. Zap ermöglicht es den Investoren, auf den Liquiditätspools auf der CurveDAO Plattform zu swappen. Zap bündelt also quasi mehrere Handelsgeschäfte in einem, was den Nutzern viel Kosten und Aufwand erspart.  Als drittes Hauptprodukt bietet Yearn Finance „Cover“. Hierbei handelt es sich um ein Versicherungsprodukt, was Nutzer gegen finanzielle Verluste absichern soll. Dieser Versicherungsschutz bezieht sich nur auf bestimmte Smart Contracts bzw. Protokolle auf der Ethereum Blockchain

Yearn Finance arbeitet derzeit mit verschiedenen DeFi-Protokollen zusammen, darunter Aave, Compound, Curve, DyDx und MakerDAO. Die Plattform integriert auch neue DeFi-Protokolle, um ihren Service weiter auszubauen und zu optimieren.

Vorteile von Yearn Finance

Der wichtigste Vorteil von Yearn Finance liegt in der Möglichkeit, passives Einkommen mit Kryptowährungen zu erzielen. Benutzer können ihre Kryptowährungen in verschiedene Pools investieren und automatisch Erträge erzielen, ohne dass sie aktiv handeln oder Entscheidungen treffen müssen. Im Vergleich mit herkömmlichen Bankprodukten bietet Yearn Finance auch eine höhere Rendite, da Yearn Finance in verschiedene DeFi-Protokolle investiert. Das führt aufgrund der verhältnismässig hohen Volatilität von Kryptowährungen allerdings auch zu höheren Risiken. 

Ein weiterer Vorteil ist die Möglichkeit, verschiedene Kryptowährungen zu bündeln und zu diversifizieren. So können Anleger ihr Portfolio diversifizieren und ihr Risiko minimieren. Yearn Finance bietet auch eine transparente und dezentrale Plattform. Die Plattform ist open-source und die Kryptowährung YFI wird von der Community kontrolliert, was bedeutet, dass Entscheidungen nicht von einem zentralen Unternehmen getroffen werden, sondern von der Community selbst.

Fazit

Yearn Finance ermöglicht Anlegern, passives Einkommen mit Kryptowährungen zu erzielen, höhere Renditen als herkömmliche Bankprodukte, die Möglichkeit, verschiedene Kryptowährungen zu bündeln und zu diversifizieren, sowie eine transparente und dezentrale Plattform.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Investitionen in Kryptowährungen mit höheren Risiken verbunden sind und Anleger ihre Investitionen sorgfältig prüfen sollten, bevor sie in Yearn Finance oder andere DeFi-Plattformen investieren. Es ist auch wichtig, sich über die steuerlichen Auswirkungen von Investitionen in Kryptowährungen zu informieren.

Insgesamt hat Yearn Finance das Potenzial, die Art und Weise zu verändern, wie Anleger in Kryptowährungen investieren und passives Einkommen erzielen. Die Plattform wird voraussichtlich weiter wachsen und neue Funktionen einführen, um das Bündeln und Investieren von Kryptowährungen zu optimieren.